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犯案手法

第一階段支票輪

第一階段支票輪

1

「支票輪」如何運作？

利用本地及外地銀行匯兌外幣支票所需的６－８天「時間差」，將美元支票售給海託套現
於支票付款期限屆滿前，簽發第二張支票套現來兌現第一張支票，如此類推，循環套現使用
高峰時期，商人每日向海託套現達八百萬美元之多

2

銀行因何接受商人以「支票輪」套現？

商人與銀行高層稔熟，成功取得信任
可賺取高昂手續費及美元兌換差價
外匯交易量大，可增強匯率議價能力
營業額可在賬面上有可觀增加

3

商人怎樣利用「支票輪」賺錢？

「支票輪」本身不能為商人賺錢，皆因商人必須以折讓價將美元支票售予銀行，其中包含了高昂的手續費及美元兌換差價
商人是將折讓美元支票所套得的現金用於炒賣黃金及投資中美洲賭場生意，以博取利潤，繼續投資及維持「支票輪」的運作

4

「支票輪」為何會崩潰？

商人在炒金和生意上節節失利，缺乏資金周轉及補充維持「支票輪」所需的款項
支票越開越多，卻無法兌現
截至「支票輪」崩潰之時，海託所持的「空頭」支票總值已高達六千六百八十萬美元（即五億二千多萬港元)

第二階段假借貸

第二階段假借貸

1

銀行因何與商人串謀虛構借貸？

由於「支票輪」引致的損失太大，恐怕正常處理虧損行動會揭露海託的嚴重財政危機

2

為何可以成功瞞天過海？

借貸是銀行的正常投資，被視為銀行未來盈利收入。用虛假借貸因此可以造成賬面盈利，以掩飾「支票輪」引致的銀行虧損
將虛假借貸分佈於多間海託海外分行，令人難以追查

3

騙局如何識破？

騙局只屬數字遊戲，維持三年多，始終無法彌補真正虧損，令海託嚴重周轉不靈
海託宣布倒閉時，已知的壞賬已高達八千九百五十萬美元（即近七億港元）

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