廉署行動

與 律政署 並肩作戰

「一般貪污案件，我們會先作出調查、接見證人、拘捕疑犯等，待取得相當證據後才呈交報告予律政署，由檢察官研究是否應該起訴和擬定適當的控罪。但鑑於這宗案件案情複雜，涉及範圍的闊度及深度一時難以估計，律政署一開始便委派了六名檢察官與專案小組一同工作，方便隨時提供法律的觀點和意見。」朱敏健解釋：「這是我在廉署工作多年，第一和唯一一次律政署在廉署調查階段即介入的案件。」

犯案 手法

調查人員努力不懈加上其他專業人士的協助，專案小組在展開調查後約半年便掌握了本案的犯罪手法及搜集到有力的證據。

據當時調查所得，涉及貸款金額不少於六億美元。犯案的手法和目標其實很簡單很直接——透過行賄來換取資本，從而在生意上「搵快錢」。

佳寧集團成立以來便建立了一個財雄勢大的形象，但事實剛剛相反，佳寧主席本身具備的資金十分緊絀，為了建立自己的商業王國，他利用行賄手段，誘使裕民財務的高層人士，在沒有足夠抵押或保證的情況下批出巨額的貸款；獲得這些巨額貸款，既可擴充業務；更能為自己建立一個長袖善舞、運籌帷幄的商人形象，增強業內人士、工商機構甚至普羅大眾對他信任，催谷佳寧股價飆升。另方面，裕民財務的高層人士收受了數目相當可觀的賄賂，便利用職權，睜一眼閉一眼地簽發貸款，瞞騙總公司裕民銀行。

事實上，除裕民財務外，廉署亦揭發了佳寧主席利用相同手法向其他多間銀行借貸。為了掩飾款項的最終受益人是佳寧集團，佳寧主席命集團的職員以個人名義開設多間公司作為貸款的申請人。