廉署行动

与 律政署 并肩作战

「一般贪污案件，我们会先作出调查、接见证人、拘捕疑犯等，待取得相当证据后才呈交报告予律政署，由检察官研究是否应该起诉和拟定适当的控罪。但鉴于这宗案件案情复杂，涉及范围的阔度及深度一时难以估计，律政署一开始便委派了六名检察官与专案小组一同工作，方便随时提供法律的观点和意见。」朱敏健解释：「这是我在廉署工作多年，第一和唯一一次律政署在廉署调查阶段即介入的案件。」

犯案 手法

调查人员努力不懈加上其他专业人士的协助，专案小组在展开调查后约半年便掌握了本案的犯罪手法及搜集到有力的证据。

据当时调查所得，涉及贷款金额不少于六亿美元。犯案的手法和目标其实很简单很直接——透过行贿来换取资本，从而在生意上「揾快钱」。

佳宁集团成立以来便建立了一个财雄势大的形象，但事实刚刚相反，佳宁主席本身具备的资金十分紧绌，为了建立自己的商业王国，他利用行贿手段，诱使裕民财务的高层人士，在没有足够抵押或保证的情况下批出巨额的贷款；获得这些巨额贷款，既可扩充业务；更能为自己建立一个长袖善舞、运筹帷幄的商人形象，增强业内人士、工商机构甚至普罗大众对他信任，催谷佳宁股价飙升。另方面，裕民财务的高层人士收受了数目相当可观的贿赂，便利用职权，睁一眼闭一眼地签发贷款，瞒骗总公司裕民银行。

事实上，除裕民财务外，廉署亦揭发了佳宁主席利用相同手法向其他多间银行借贷。为了掩饰款项的最终受益人是佳宁集团，佳宁主席命集团的职员以个人名义开设多间公司作为贷款的申请人。