第二章

背景资料

案件首先由国内分行的银行客户经理揭发，再告知香港分行。事缘一名内地客户欲以投资移民方式移居香港，她于 2013 年经国内分行客户经理介绍下认识香港分行的私人银行客户经理，并于 2014 年 4 月香港分行的一支行开设私人银行户口，开户资金为港币一千万，该香港分行的私人银行客户经理并担任其香港户口的理财顾问。

当该名私人银行客户经理离职，这名内地客户发现其香港户口录得巨额亏损，并向国内分行客户经理透露曾支付投资盈利的 20% 为额外佣金予该名私人银行客户经理，该国内分行客户经理发觉事件不寻常，于是向香港分行同事揭发被告违规行为。而根据该香港银行的规定，客户经理会向客户提供投资建议，但银行只会收取交易金额约 0.2% 作为佣金。

事件揭发后，该客户由内地来港时被廉署邀请协助调查，后来获得律政司发出免予起诉书的情况下出庭作供，转为第二证人指证被告。